כדי להתניע בהצלחה תהליך קבלת משכנתא באמצעות מחזור משכנתא קיימת, אני ממליצה לפעול לפי הצעדים הבאים:
- איסוף מסמכים: ראשית, תאספו את כל המסמכים הרלוונטיים של ההלוואות משכנתא הנוכחיות שלכם – לוח סילוקין, נתוני יתרות, מסמכי הבנק למשכנתאות המקוריים וכו'. ככל שהמידע יהיה מדויק ומלא יותר, כך ניתן יהיה לבצע אבחון מקיף של מצב המשכנתא האופטימלית עבורכם.
- ייעוץ ראשוני: בשלב הבא, תתקשרו אלי או אל יועץ משכנתאות מוסמך אחר לשיחת ייעוץ משכנתאות ראשונית. במפגש נעבור יחד על כל הנתונים, נשווה משכנתאות קיימות ונשאל את השאלות הנכונות כדי להבין האם מסלול משכנתא חלופי עשוי להתאים לכם. מטרת הייעוץ הפיננסי למשכנתא היא לזהות נקודות שיפור אפשריות ולגבש אסטרטגיית פעולה.
- תכנון מהלך המחזור: אם יתברר שקיים פוטנציאל לשיפור התנאים, נתחיל לתכנן יחד את המהלך. נבנה תוכנית פיננסית למשכנתא, נבחן שילובים שונים של מסלולי משכנתא, נעריך את גובה עמלת פירעון מוקדם אם תידרש, ונתאים את התוכנית למצבכם הספציפי – בין אם מדובר במשכנתא לדירה ראשונה, שנייה או אפילו משכנתא לכל מטרה.
- ליווי מקצה לקצה: לאחר שנגבש יחד תכנון משכנתא מיטבי, אני אלווה אתכם לאורך כל שלבי מימושו. התהליך יכלול השוואת משכנתאות מקיפה בין הבנקים, מיקוח צמוד על התנאים, טיפול בכל ההיבטים המשפטיים והפרוצדורליים, וכמובן מענה שוטף מצידי לכל שאלה שלכם.
הצעד הראשון והחשוב ביותר הוא ליצור איתי קשר לשיחת היכרות. אשמח להכיר אתכם, להקשיב לצרכים שלכם ויחד נתחיל את המסע לקראת מחזור משכנתא מוצלח שישדרג את התנאים הקיימים ויחסוך לכם לא מעט כסף לאורך השנים.
