הגישה שלי היא שמשכנתא, על אף חשיבותה, היא רק נדבך אחד בתמונה הפיננסית הכוללת של חיי המשפחה. לכן, אני רואה כחלק בלתי נפרד מהליווי שלי כיועצת משכנתאות גם העברת ידע וכלים לניהול כלכלי מושכל של התא המשפחתי כולו, מעבר לעצם לקיחת ההלוואה.
בין היתר, אני מסייעת ללקוחות שלי ב: · בניית וניהול תקציב משפחתי מפורט שמביא בחשבון את כלל ההכנסות וההוצאות · הטמעת הרגלים של חסכון חודשי קבוע, הן לטווח הקצר (קרן חירום) והן לטווח ארוך (פנסיה, השקעות, חסכונות ייעודיים) · התאמה אישית של מסלולי חיסכון והשקעות נוספים, לגיוון תיק הנכסים ופיזור הסיכונים · בניית אסטרטגיה פיננסית ארוכת טווח שמביאה בחשבון אבני דרך עתידיים (חינוך ילדים, דיור מוגן, הורשה בין-דורית וכד') · שיפור מודעות וקבלת החלטות פיננסיות מושכלות ביחס לצריכה, אשראי, סוגי הלוואות ועוד · בניית "כרית ביטחון" לשעת חירום ומתן כלים להתמודדות עם משברים פיננסיים
המטרה בסופו של יום היא לא רק לעזור לכם להשיג את ההלוואה הטובה ביותר, אלא בעיקר לצייד אתכם במיומנויות ובתובנות שישמשו אתכם גם שנים קדימה. אלו כלים שיאפשרו לכם לבסס ולשמר אורח חיים פיננסי בריא ויציב, ויתנו לכם מנוף אמיתי לצמיחה ושגשוג כלכלי וכמשפחה. זהו ליווי הוליסטי למסע חיים שלם, הרבה מעבר לאירוע נקודתי של קניית נכס.
